出典: パンテラ キャピタル
オリジナルコンピレーション: 7upDAO
最初のレベルのタイトル
—— Michael Wu，Amber Group
アンバーの歴史
ポール: 私があなたを初めて知ったのは 5 年前、あなたがビジネスを始めたばかりの頃で、現在は 30 億ドルの資金を獲得していますが、5 年間の道のりについて教えていただけますか?
Wu：2017 年にスタートしてから約 6 年が経ちましたが、間違いなく素晴らしい旅でした。振り返ってみると、興味深い事実がたくさんあると思います。
私たちがアンバーグループの事業を開始したのは非常に遅かったです。2017年は市場がブームでした。当時のICOブームは誰もが覚えています。当時、暗号化された市場では、機関投資家の割り当てと個人の割り当ての間には実際に大きなギャップがあったと思います。個人投資家の数。ほとんどの個人投資家は仮想通貨市場に参加していますが、まあ、それは簡単なゲームのようなものです。
私たちは、暗号化市場における金融サービスのギャップを埋めるために、同社初の差別化されたサービスを開始しました。私たちが最初に始めたとき、私たちはその経歴のおかげでヘッジファンド分野に多くのクライアントを抱えていました。従来のヘッジファンド、ベンチャーキャピタル、ファミリーグループはこの分野に注目しており、投資したいと思っていますが、少し不快に感じています。彼らは取引所で取引することに安全を感じておらず、複数の取引所が必要でした。これが当時の仮想通貨市場がどれほど細分化されていたかということです。まずはそこから始めて、すべての取引所を接続し、すべての商品を集約し、徐々にサービスを追加してポートフォリオを管理するだけだと思います。次に、DeFi、NFT、そしてすべてのエキサイティングな暗号ネイティブの領域に入ります。それが、アンバーがこれほど急速に成長した理由です。
最初のレベルのタイトル
個人投資家向けサービスの提供
ポール: あなたたちはアジアにおけるスーパーアプリのような存在です。当初は機関に注力していましたが、現在は小売業に移行しています。その理由と計画について教えてください。
Wu：非常に重要な質問をされました。暗号化または広範な観点から Web3 業界を定義する場合、暗号化は資産に関する教訓であり、必然的に財務的な要素を与えるものであると私は感じています。しかし、現在、ほとんどのユーザーにとって、商品のほとんどは金融商品ではなく、ユーザーにこれらのサービスを提供する企業のほとんどは金融会社ではありません。したがって、そうしなければ、ギャップは常に存在することになります。このギャップにより、暗号化は常に非常にニッチで狭いものになります。私たちは、より多くの機関や人々に包括的な暗号資産投資サービスを正確に提供したいと考えているため、この必要性を認識しています。
私たちは暗号通貨、Web3 の採用、あるいは次の波について話し続けていますが、多くの応用は非金融分野で起こると思います。ユーザーは、暗号通貨による非金融取引の領域に引き寄せられるでしょう。しかし同時に、暗号化されているため、ユーザーが対処しなければならないトークンのメタ資産が存在し、トークンの価格に対処し、トークンの流動性に注意を払う必要があることもわかります。それが私たちのビジョンであり、これらすべてのサービスを提供できるようにしたいと考えています。
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個人資産管理
ポール: 個人資産管理の観点から言えば、あなたにもチャンスがあるかもしれませんね?
Wu：最初のレベルのタイトル
秘密の質問
ポール: 数か月前、3AC や Celius のような会社があなたと同じことをしていましたが、何らかの不手際で倒産してしまいました。では、どのようにしてセキュリティを確保するのでしょうか?
Wu：この業界はまだ若いため、規制の観点から語るのは時期尚早です。規制の透明性という点では、外部または顧客の観点からは、ここで挙げた例との違いを区別するのは困難です。スリーアローズキャピタルは前日まで取引プラットフォームであり、一部の顧客はこれを知らずに債権者になりました。そしてセリウスは本質的には顧客から預金や貯蓄を集め、その反対側に仮想通貨を提供するというバックツーバックの金融業者であり、どちらも多くの問題を引き起こしている。
アンバーはそれを別の方法で処理します。私たちは、お客様のニーズを満たすさまざまなサービスと製品の提供に注力しています。当社のプラットフォームを見ると、当社が提供するさまざまな製品が提供されることがわかります。また、これらのサービスをいつ顧客に提供するかは、顧客が実際に何をしたいかによって異なります。社内ではリスク管理メカニズムも備えています。当社は、すべての仮想通貨の同業他社と比較して、常に市場中立的であり続けています。入社初日から、私たちは自らを中立的なサービスプロバイダーとして位置づけてきました。資産の大幅な増加はそれ自体個人の権利です。
第二に、当社は信用融資を決して行いません。第 2 四半期前の仮想通貨市場では、この種の信用ローン会社に非常に悪いことが起こりました。暗号化された市場でクレジット サービスを運営したい場合、借り手に信じてもらう必要があるだけでなく、顧客の信用度も調査しなければならないため、非常に困難です。多くの需要がある強気市場の最盛期であっても、カウンターパーティのリスクを評価したり、リスクを負ったりすることは決して望んでいません。
結局のところ、私たちは常に、特にリスクの観点から、ほとんどすべてのビジネスをテクノロジーと同様に自動化させています。人間の裁量は非常に危険です。私たちは伝統的な金融の経験があり、特に極端な市場状況において人間の判断がいかに危険であるかを知っています。したがって、このリスクは私に任せたいと考えています。管理からルール、規律に至るまで、私たちは人間の判断に頼るのではなく、これらのリスク指標を保護するためのアルゴリズムとテクノロジーを備えています。
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非金融サービス
ポール：今後、非金融サービスを立ち上げる予定ですが、少し詳しく教えていただけますか？
Wu：はいします。まず第一に、暗号通貨の金銭的価値を完全に分離することはできない、これは非常に重要な部分である、ということをお伝えしたいと思います。
しかし同時に、NFTのようなものが正しいことも知っています。 NFTの有用性はすでに見てきました。多くのゲーム会社、ソーシャル企業、さらには消費者ブランドさえも、顧客獲得や成長戦略の一環として、あるいは中核製品の一部として、NFT の使用を実験し始めています。私たちは、それが基本的に私たちが信じている正しい方向だと考えています。私たちの製品プラットフォームが正しいサービス層に到達することを望んでいます。すでにNFTを持っている場合は、NFTの権利を私たちのプラットフォームに預けて共有することができ、それを使って他の企業と協力することができます。また、支払いチャネルが法定通貨とデジタルの世界を簡単に接続できるようにします。
財務の部分に戻りますが、短期の投機取引のニーズと長期のポートフォリオ管理または資産形成のニーズを区別する必要がある財務の部分も重要だと思います。次の起業家の波は、たとえ報酬が得られなくても、それにお金を費やすのに十分なほど有益なものにする方法を真剣に考える必要があるでしょう。また、P2E またはソーシャル要素を認識し、より忠実なコミュニティに導きます。
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暗号化の真の価値
Paul: あなたはタッチポイントのようなもので、ユーザーや機関が暗号化された世界に接続できるようにするものだと思います。仮想通貨の将来には、推測を超えた実用的な価値があると思いますか?
Wu：私たちは多くのことを正しく見てきたと思います。たとえば、2020 年の DeFi Summer の例を挙げることができます。今日のトークンのイールド・ファーミングの収益は非常に低く、これらの DeFi プロトコルのほとんどでは、ユーザーに還元されなくなりましたが、それでも実用的な用途があります。他のインターネットアプリケーションでも同じことが起こると思います。
ゲームについては、トークンの有無にかかわらず、人々が喜んでプレイするゲームが存在するでしょう。同様のことがソーシャル ネットワーキングにも当てはまります。しかし、スマート コントラクトを通じて設計されたトークンを使用すると、顧客のオンボーディング フェーズをすぐに通過できます。
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