この記事の由来はこの記事の由来は、Elliptic 共同創設者兼主任研究員、Tom Robinson 著
日常翻訳者 | ニアン・イン・シー・タン
日常翻訳者 | ニアン・イン・シー・タン
暗号資産業界は規制されていないという一般的な考えに反して、米国の規制当局は、詐欺、マネーロンダリング防止規制違反、未登録有価証券の提供、制裁規制違反の名目で、暗号資産ビジネスに多額の罰金を科すケースが増えている。
暗号資産ビジネスには、米国に拠点を置く、または米国国民にサービスを提供する金融サービス ビジネスと同じ法律や規制の多くが適用されます。これらは、世界で金融サービスの提供を管理する最も厳格な規則の一部であり、暗号通貨ビジネスは、とりわけマネーロンダリング防止や制裁義務の遵守に多大なリソースを費やしています。
従来の企業や金融機関がこれらの規則に違反したとして規制当局から罰則を受けてきたのと同様に、暗号通貨ビジネスも同様です。ブロックチェーン分析会社エリプティックによる、2009年のビットコイン誕生以来の米国の規制執行活動の分析によると、仮想通貨取引を行っている企業や個人に対する罰金は25億ドルに達している。
これらには、米国証券取引委員会（SEC）からの16億9000万ドルの罰金、商品先物取引委員会（CFTC）からの6億2400万ドルの罰金、米国財務省金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）からの1億8300万ドルの罰金、183ドルの罰金が含まれます。米国財務省外国資産管理局 (OFAC) から 60 万 6,000 ドルの罰金。これらの罰金のほとんどは、未登録の有価証券募集（13億8000万ドル）、詐欺行為（9億2800万ドル）、マネーロンダリング対策違反（1億8300万ドル）に関連している。罰金は、民事罰金 (7 億 2,200 万ドル)、差し押さえ (16 億 2,000 万ドル)、賠償金 (1 億 6,100 万ドル) に分類されます。最初の大規模な執行措置は 2014 年に行われ、米国 SEC がトレンドン T. シェイバーズとビットコイン セービング アンド トラストにポンジ スキームの運営を命じました。4000万ドル以上の罰金を支払え
、この詐欺により、投資家は70万ビットコイン以上を騙し取られました。ドル、ビットコイン、またはマジックビーンズのいずれであっても、使用される資産やテクノロジーに関係なく、ポンジスキームは同じ古い法律に基づいて追跡できる詐欺の一形態であることを SEC が証明しました。2013 年に FinCEN明確に定義されました, 「仮想通貨」の交換業者は、他のマネーサービス業と同様に、銀行秘密法（銀行秘密法）を遵守する必要があります。そのためには、記録、顧客の身元確認、その他の手段を通じてマネーロンダリングを検出し、防止することが求められます。これは、犯罪者が暗号通貨で得た収益を洗浄するために頻繁に使用されている、ロシアに本拠を置く暗号資産取引所 BTC-e には当てはまりません。 BTC-e は米国に本社はありませんが、米国の顧客にサービスを提供しているため、FinCEN は同社とその運営者であるアレクサンダー・ヴィニク氏に関する 2017 年のレビューを発表しました。。
罰金1億2200万ドル
これまでで最大のこうした訴訟は2020年に発生し、テレグラム・グループ社とその完全子会社であるトン・イシュアー社が、テレグラム社が「グラム」と呼ばれる未登録のデジタル・トークンを発行して連邦証券法に違反したとして米国証券取引委員会（SEC）に告訴した。和解に達した和解に達した
。被告は投資家に12億ドル以上を返還し、民事罰金1,850万ドルを支払うことに同意した。最近では、米国の CFTC が、詐欺、報告漏れ、虚偽売買などの違反行為に対する暗号通貨ビジネスに対する執行措置の主要な情報源となっています。英国国籍のベンジャミン・レイノルズは2021年3月に顧客を詐欺した罪で起訴された支払いを命じられた
損害賠償額は約1億4,300万ドル、民事罰金は約4億2,900万ドル。以前、CFTCはレイノルズと、いわゆる仮想通貨投資スキームであるコントロール・ファイナンスを詐欺と資金流用の罪で起訴していた。米国 OFAC は、仮想通貨ビジネスに対して執行措置を講じた最新の機関です。 OFACは、米国の国家安全保障に対する脅威とみなされる外国、組織、個人に対して経済制裁および貿易制裁を課す責任を負っています。この制裁は、OFAC が過去 1 年間に課した暗号通貨およびその他の資産に等しく適用されます。2つの暗号資産事業
制裁違反には罰則が科せられた。
米国の暗号資産関連の法執行措置に関する当社の分析は、暗号業界が金融の「未開の西部」からは程遠いことを示しています。規制当局は既存の法律をうまく利用して、ポンジスキームからマネーロンダリングに至るまで、暗号資産を利用した違法行為を抑止し、処罰し、コンプライアンス違反に対する企業の責任を追及してきました。
