베이징 시간으로 11월 28일 저녁, 암호화 대출 회사인 BlockFi Inc.는 미국 파산법 11장에 따라 뉴저지 지방 파산 법원에 개인 기소를 제기하여 파산 개편을 신청했습니다. 또한 버뮤다에 설립된 BlockFi International Ltd.는 가까운 장래에 공동 임시 청산인을 임명하기 위해 버뮤다 대법원에 청원서를 제출했습니다.
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~에 따르면
~에 따르면파산 신청 양식 (보려면 클릭), BlockFi Inc., BlockFi Services, BlockFi International, BlockFi Wallet, BlockFi Ventures, BlockFi Trading, BlockFi Lending, BlockFi Lending II 및 BlockFi Investment Products 등 총 9개의 BlockFi 법인이 파산 신청을 했습니다.
문서를 보면 블록파이의 채권자는 10만명이 넘고 부채 규모는 10억~100억 달러에 이른다. 블록파이는 부채 규모가 100만 달러 이상인 채권자 50명 명단도 올렸다.
그 중 Ankura Trust Company, LLC는 약 7억 2,900만 달러 상당의 무담보 클레임이 있는 최대 채권자이며, FTX US는 2억 7,500만 달러의 클레임으로 2위를 차지했습니다(FTX US는 한때 BlockFi에 신용 한도를 제공했습니다). 총 클레임 규모가 미화 2억 5천만 달러입니다. 미국 증권거래위원회(SEC)가 BlockFi에 대해 3,000만 달러를 청구했다는 점은 주목할 가치가 있습니다. (참고: 올해 2월 BlockFi는 SEC에 지불하기로 합의했습니다.벌금 100만 달러그리고 암호화폐 대출 상품에 등록하세요. )
원활한 파산 구조 조정을 보장하기 위해 BlockFi는 회사가 사업을 계속 운영할 수 있도록 일련의 관례적인 법원 명령을 제출하고 있습니다. 이러한 동의에는 다음이 포함됩니다. 직원 임금 지급 및 직원 복리후생 제공, 주요 직원 유지 프로그램 수립을 통해 회사가 계속 운영될 수 있도록 합니다. 또한 BlockFi는 비용을 절감하기 위해 내부 프로그램(2/3 해고)을 시작했습니다.
현재 BlockFi는 2억 5690만 달러의 현금을 보유하고 있으며 구조 조정 과정에서 특정 비즈니스를 지원하기에 충분한 유동성을 제공할 것으로 예상됩니다.
이 외에도 BlockFi는 FTX 및 관련 법인을 포함하여 거래상대방이 BlockFi에 진 모든 부채를 계속 추구할 것입니다. 암호화된 KOL에 따르면@Ran Neuner보고서에 따르면 BlockFi는 FTX/Alameda에 6억 달러 이상의 대출을 제공했습니다. 현재 FTX그룹의 파산절차가 진행 중이며 이 자산이 언제 회복될지는 아직 미지수다. 그러나 BlockFi는 가만히 있지 않았습니다.최근 뉴스에 따르면 BlockFi는 SBF를 상대로 대출 담보로 사용된 Robinhood(HOOD) 주식을 양도하라는 소송을 제기했습니다(참고: 현재 Robinhood 주식은 FTX 청산 자산 목록에 포함되어 있지 않습니다). .
존재하다
존재하다파산 신청 양식 (보려면 클릭)보조 제목
(2) 잘못된 결정이 BlockFi를 망치다
2017년에 설립된 BlockFi는 암호화폐 대출 및 자산 관리에 중점을 두고 디지털 자산과 전통적인 금융 및 자산 관리 제품 간의 가교 역할을 하는 데 전념하고 있습니다. 작년 회사 수치에 따르면 소매 고객 기반은 450,000명을 넘어섰고 직원 수는 818명으로 늘어났습니다. 지난 몇 년 동안 BlockFi는 자본에 의해 선호되었으며 여러 라운드의 파이낸싱을 완료했습니다. 가장 최근 라운드는 2021년 8월 48억 달러의 가치로 5억 달러의 시리즈 E 파이낸싱입니다. 투자자는 Tiger Global, Jump Capital, Winklevoss Capital, Peter Thiel, Galaxy Digital 등
그러나 BlockFi는 주로 GBTC, Three Arrows Capital ( 3 AC ) 및 FTX의 세 가지 요소와 관련된 비즈니스 착륙 과정에서 차질을 겪었습니다.
하나는 GBTC에 투자하는 것입니다. BlockFi는 주로 연 5%의 이율로 투자자들로부터 BTC 예치금을 대량으로 확보한 후 GBTC를 예치하여 고수익 매도를 시도하여 차익을 챙깁니다. 2021년 7월 기준으로 BlockFi는 GBTC Trust에서 1,985만 주(5억 달러)를 보유하여 GBTC의 두 번째로 큰 보유자가 되었습니다. 안타깝게도 캐나다에서 3개의 비트코인 ETF가 출시되면서 GBTC에 대한 시장 수요가 감소하고 GBTC 프리미엄이 사라졌으며 2021년 3월에 할인이 나타날 것입니다(GBTC는 현재 40% 할인됨). 암호화된 KOL에 따르면@otteroooo분석에 따르면 GBTC에 대한 투자는 결국 BlockFi에 수억 달러의 손실을 가져왔고, 강세장에서도 2020년과 2021년에 각각 6,390만 달러와 2억 2,150만 달러의 손실을 보게 될 것입니다.
두 번째는 3AC의 파산으로 인해 BlockFi가 연루되었다는 것입니다. 3AC는 BlockFi의 가장 큰 대출자 중 하나이며, BlockFi가 폐쇄되었을 때 3AC의 모기지 자산을 청산해야 했지만 여전히 약 8천만 달러의 손실을 입었습니다. 유동성이 부족한 BlockFi는 자금 조달을 시작했고 Morgan Creek, 경쟁사 Nexo, FTX 및 기타 기관과 연속적으로 접촉했습니다. 궁극적으로 BlockFi는 FTX US와 계약에 도달하여 FTX US가 BlockFi에 4억 달러의 회전 신용 한도를 제공하고 FTX US에 최대 2억 4천만 달러의 가변 가격으로 BlockFi를 인수할 수 있는 옵션을 제공했습니다.
성공도 FTX이고 실패도 FTX입니다. FTX US의 도움으로 BlockFi는 짧은 시간 동안 위기에서 살아남았지만 BlockFi와 FTX를 깊이 결속시키는 것도 이 합의입니다. 후속 연락에서 BlockFi는 또한 FTX/Alameda에 6억 8천만 달러의 암호화된 대출을 제공했지만 FTX가 충돌하면서 복구되지 않았습니다. 블록파이는 지난 11월 15일 FTX 파산으로 고객 출금 및 대출 업무를 중단한다고 밝혔다. 오늘까지 블록파이는 결국 법원에 파산 회생 신청을 했습니다.
