원본 출처: BitpushNews
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현지 시간으로 11월 28일 월요일, 2017년에 설립된 암호화된 대출 플랫폼인 BlockFi가 미국에서 공식적으로 챕터 11 파산 보호를 신청하여 FTX 폭락의 충격파 속에서 가장 최근에 파산한 암호화 회사가 되었습니다.
파산 문서에 따르면 BlockFi는 10억 달러에서 100억 달러 사이의 자산과 부채를 보유하고 있으며 파산을 통해 비즈니스를 지원하는 데 도움이 되는 2억 5,690만 달러의 현금을 보유하고 있습니다. 첫 번째는 BlockFi 이자 계정을 운영하는 회사의 수탁자인 Ankura Trust Company의 7억 2,900만 달러이고, 두 번째 및 세 번째로 큰 채권자는 FTX US와 미국 증권 거래 위원회(SEC)입니다. 각각 2억 7,500만 달러와 3,000만 달러.
파산을 신청하는 BlockFi 법인에는 BlockFi Inc., BlockFi Services, Inc., BlockFi International Ltd. 및 유한 책임 회사인 BlockFi Wallet, BlockFi Ventures, BlockFi Trading, BlockFi Lending, BlockFi Lending II 및 BlockFi Investment Products가 포함됩니다.
Bitweet 터미널 데이터에 따르면 BlockFi가 문서를 제출한 후 비트코인 가격은 24시간 동안 약 2% 하락한 약 16,200달러를 맴돌았습니다.
과거의 영광
미국 뉴저지에서 Zac Prince와 Flori Marquez가 설립한 BlockFi는 한때 가장 잘 알려진 암호화폐 대출 플랫폼 중 하나로 고객이 암호화폐를 담보로 사용할 수 있도록 했습니다. 작년 현재 이 플랫폼에는 450,000명 이상의 소매 고객이 있다고 주장했습니다.
BlockFi의 대출 모델은 전통적인 금융 투자 은행에서 매우 일반적인 관행입니다.이 회사는 비트코인 보유자가 보유 자산을 실제로 판매하지 않고 이자를 누리기 위해 처음으로 토큰을 대출할 수 있도록 허용했습니다. 그리고 플랫폼 자체는 자본 이득에 대해 지불해야 하는 일부 세금을 피합니다.
2019년 BlockFi는 고객이 6.2%부터 고정 이자를 받을 수 있는 암호화된 이자부 계정을 출시했습니다.
이 회사는 대유행 기간 동안 성장했으며 뉴욕, 뉴저지, 싱가포르, 폴란드 및 아르헨티나에 지사를 두고 있습니다.
2021년 4월 23일부터 BlockFi의 암호화폐 이자 지급 계정이 10개의 다른 암호화폐로 확장되었습니다. 이듬해 8월 블록파이는 5억 달러 규모의 E-라운드 파이낸싱을 완료하고 투자 후 평가액은 38억 달러로 상승했으며, 직원 수는 818명으로 늘었다.
BlockFi의 웹 사이트에 따르면 회사의 주목할만한 주식 후원자는 Tiger Global, Jump Capital, Winklevoss Capital, Peter Thiel, Galaxy Digital, Northwestern University 졸업생 벤처 캐피탈 펀드 Purple Arch Ventures, Paradigm, Morgan Creek Digital 및 CMS Holdings입니다.
규제 얽힘
그러나 암호화폐의 고유한 변동성은 빌린 포지션의 마진이 신속하게 청산될 수 있음을 의미하며, 극단적인 경우 고객과 거래상대방 역할을 하는 BlockFi는 시장 매도 기간 동안 상당한 금액을 잃게 됩니다.
규제 당국도 BlockFi를 면밀히 조사하고 있습니다. Bitwee는 지난 2월 미국 증권거래위원회(SEC)가 증권으로 등록하지 않고 대출을 제공하고 보안 투자 회사로 등록하지 않은 회사의 대출 부서와 1억 달러의 합의에 도달했다고 보고한 바 있습니다. SEC는 또한 BlockFi가 대출 포트폴리오 및 대출 활동의 위험 수준에 대해 거짓되고 오해의 소지가 있는 진술을 했다고 생각합니다.
이달 초 캘리포니아 금융 보호 및 혁신부(Department of Financial Protection and Innovation, California Department of Financial Protection and Innovation)는 조사를 기다리는 동안 30일 동안 BlockFi의 대출 시작 및 중개 면허를 일시적으로 정지했습니다.
Three Arrows Capital과 FTX 파산의 이중 영향
시장 침체, Three Arrows Capital(3 AC)의 붕괴, FTX의 붕괴는 BlockFi의 운명을 급격하게 변화시켰습니다.
3 AC는 BlockFi의 가장 큰 대출자 중 하나였으며 약 8천만 달러의 손실을 입었다고 회사는 7월에 말했습니다. Three Arrows Capital의 천둥, 최대 1억 달러의 규제 벌금 및 계속되는 시장 침체는 BlockFi를 어렵게 만들었습니다. BlockFi는 비즈니스를 보존하기 위해 6월에 FTX와 계약을 체결했습니다. FTX는 회사에 미화 4억 달러의 신용 한도 BlockFi는 생명의 은인으로 보입니다.
Prince와 Marquez는 당시 "결국 고객에 대한 약속을 공유하는 훌륭한 파트너 FTX US를 찾았습니다."라고 말했습니다.
BlockFi는 이후 FTX의 자회사로부터 2억 7,500만 달러를 빌렸으며, 이 얽힌 금융 관계는 FTX가 무너지고 고객 자산을 비밀리에 양도하고 있다는 사실이 밝혀졌을 때 BlockFi도 파산했음을 의미했습니다.
블록파이는 11월 초 FTX에 대출계약을 위한 대출 신청을 했으나 받아들여지지 않았고, 블록파이는 11월 10일 고객 출금을 동결했다. 4일 후 회사는 Alameda Research의 BlockFi 부채, FTX.com이 보유한 자산, FTX.com에 대한 BlockFi의 지분을 포함하여 "FTX 및 관련 기업체에 대한 상당한 노출"을 언급하면서 금융 구조 조정 고문 Berkley Research Group을 고용했다고 발표했습니다. 미인출 금액 미화 2억 5천만 달러 신용 한도.
이 문제에 정통한 소식통에 따르면 FTX가 파산 보호를 신청한 지 며칠 만에 BlockFi는 구조 조정 전문가와 대화를 시작했습니다.
Fitch Ratings의 수석 이사인 Monsur Husain은 BlockFi의 개편이 "암호화된 생태계" 내에서 발생하는 "중요한" 위험과 회사의 위험 관리의 잠재적 결함을 강조한다고 언급했습니다.
결과는 암호화 커뮤니티에서 예상했지만 BlockFi의 파산은 여전히 업계에 타격입니다. 지난 7월 초 블록파이의 경쟁사인 셀시우스 네트워크와 보이저 디지털이 일주일 만에 무너졌고, 또 다른 대형 암호화폐 대출업체인 제네시스 렌딩은 2주 전 고객 인출을 중단해 현재 비슷한 재정적 어려움을 겪고 있다.
