텍스트 | Caijing 기자 Yan Qinwen Zhang Yingxin

에디터 | 위안만

이 기사는 원래 제목인 Caijing Magazine에서 발췌한 것입니다. "가상 화폐 거래 유죄 판결: 24개 플랫폼이 중국 고객에 대한 서비스 중단, 관련 사법 문서 작성 중"

"멈추지 않으면 유죄 판결과 선고를 받을 수 있습니다." 가상 화폐 거래 플랫폼의 책임자는 불안을 숨기지 못했습니다.

가상화폐 거래를 불법으로 규정한 이후 중국 규제 당국은 여전히 ​​정화 조치를 업그레이드하여 사법 지침 문서를 개선하고 있습니다.

9월 24일 저녁, 중국 인민 은행, 중국 사이버 공간 관리국, 공안국을 포함한 10개 부처와 위원회는 공동으로 "가상 화폐 거래의 과대 광고 위험 추가 방지 및 처리에 관한 통지"(이하 "중앙은행 고시"라 함).

화폐계 인사들이 '사상 가장 엄격하다'고 부르는 이번 규제 문서는 가상화폐 관련 영업활동이 불법 금융행위라는 점을 재강조할 뿐만 아니라, 해외 가상화폐 거래소가 제공하는 인터넷을 통해 중국인에게 서비스를 제공하는 것 또한 불법적인 금융 행위입니다.

같은 날 국가발전개혁위원회 등 11개 부서는 공동으로 '가상화폐 '채굴' 활동 시정에 관한 통지'(이하 발전개혁위원회 '고시'라 함), 가상화폐 '채굴' "를 전면 금지했습니다.

이후 후오비 글로벌(이하 '후오비') 등 가상화폐 관련 사업을 영위하는 다수의 플랫폼이 중국 본토 고객에 대한 서비스 제공을 중단하겠다고 연달아 밝혔다.

"카이징" 기자의 보도 시간 현재, 3대 가상화폐 거래소 중 나머지 2곳은 명확한 입장을 밝히지 않았지만(업계에서는 일반적으로 후오비, OKEx, 바이낸스를 국내 3대 가상화폐 거래소로 통칭함) ), 그러나 중국 본토에서는 관련 사업의 청산이 일반적인 추세가 되었습니다. Caijing 기자의 불완전한 통계에 따르면 약 24개의 가상화폐 관련 플랫폼이 중국 본토 고객에 대한 서비스 중단 또는 제한을 발표했습니다.

중앙 은행의 "통지" 발행으로 관련 부서가 규제 요구 사항을 구현하는 방법을 연구하기 시작했다는 점은 주목할 가치가 있습니다. 감독에 가까운 많은 내부자들은 Caijing의 기자에게 중앙 은행의 "통지"가 발행된 후 공안, 검찰 및 법률 기관이 가상화폐 교환 및 "채굴" 및 기타 관련 상황에 대한 연구를 수행하고 있으며 유죄판결 및 양형의 구체적인 경로와 후속 조치가 예상됩니다. 적절한 사법 해석이 적절한 시기에 발표되어야 합니다.

첫 번째 레벨 제목

바람을 듣고 후퇴 : 지역 지역 교류가 등록 취소를 가속화했습니다.

Huobi는 9월 24일 저녁 중국 본토에서 신규 사용자 등록을 중단한 후 9월 26일 다시 한 번 2021년 12월 31일 24:00 이전에 사용자 자산의 안전을 보장한다는 전제 하에 질서 있는 출금을 완료할 계획이라고 밝혔습니다. . . 즉, 이 시간이 지나면 중국 본토의 사용자는 이 거래 플랫폼을 사용할 수 없습니다.

10월 2일, Huobi는 통화 및 OTC 거래를 위해 중국 본토의 기존 사용자를 위한 청산 및 인출 프로세스를 발표했습니다.

실제로 후오비의 중국 본토 관련 사업 청산은 이미 의제에 올랐다. Huobi 내부자는 Caijing 기자에게 Huobi가 빠르면 올해 5월 관련 청산 계획을 수립했으며, 원래 1년이 소요될 예정이었으며, 즉 2022년 6월 30일 이전에 청산을 완료할 예정이었습니다. 하지만 중앙은행의 '통지' 발표로 후오비의 인출 계획도 반년 앞당겨 시행됐다.

공교롭게도 일부 가상 화폐 거래소는 이미 오프라인 관련 사업을 준비하고 있습니다.

"올해는 설 연휴가 끝나고 이미 준비를 마쳤습니다. 예를 들어 감독이 어떤 제품을 오프라인으로 전환해야 하는지 등은 즉시 오프라인으로 전환할 수 있습니다. 당초에는 연내 관련 사업을 오프라인으로 전환할 예정이었지만, 최대한 빨리 오프라인으로 전환할 계획이었습니다. 중앙은행의 '고시'가 나왔고, 상황이 좋지 않아 9월 말 청산 계획을 신속하게 이행했다"고 중국 본토 서비스 폐쇄를 발표한 가상화폐 거래소 관계자가 밝혔다.

강력한 규제는 흔적도 없이 오지 않는다. 올해 5월 18일, 중국 인터넷 금융 협회, 중국 은행 협회, 중국 결제 및 청산 협회는 공동으로 "가상 통화 거래의 과대 광고 위험 방지에 관한 공지"(이하 협회의 "공고"라고 함)를 발표했습니다. 가상화폐의 화폐적 속성을 직접적으로 부정하는 행위 관련기관은 가상화폐와 관련된 업무를 할 수 없음을 지적한다.

5월 21일 직후, 중국공산당 중앙정치국 위원, 국무원 부총리, 재정위원회 주임 Liu He는 국무원 금융안정발전위원회 제51차 회의에서 명확히 밝혔다. 그는 재정적 위험을 단호하게 예방 및 통제하고 비트코인 ​​"채굴" 및 거래 행위를 단속할 것이라고 말했습니다.

그 이후로 여러 곳의 규제 당국은 위험 경고를 발령하고 관련 기관 및 활동을 청소하고 시정했습니다.

6월 21일, 중앙은행 관련 부서는 가상화폐 거래 과대 광고 서비스를 제공하는 은행 및 결제 기관 문제에 대해 일부 은행 및 결제 기관을 인터뷰하고 계좌 개설, 등록, 거래, 청산, 결제 및 결제를 제공하지 않도록 요청했습니다. 관련 활동 또는 서비스를 위한 기타 제품.

그 후 7월, 베이징 지방 금융감독국과 중앙은행 경영관리부는 "가상 화폐 거래 활동 방지에 대한 위험 경고"(이하 "위험 경고")를 발령하고 관할 내 관련 기관에 관여하지 말 것을 경고했습니다. 가상 화폐 관련 비즈니스 활동에서 비즈니스 구내, 상업 디스플레이, 마케팅 홍보, 유료 전환 및 기타 서비스를 제공합니다. 동시에, 관할구역 내의 금융기관 및 결제기관은 고객에게 가상화폐 관련 서비스를 직·간접적으로 제공하여서는 아니 된다.

당시 현지 금융 감독에 가까운 업계 인사들은 카이징 기자에게 관련 경고가 중앙에서 발행한 "비트코인 위험 방지에 관한 통지" 및 "토큰 발행의 자금 조달 위험 방지에 관한 통지"에 포함되어 있다고 말했습니다. 은행 등 7개 부처와 위원회, 협회의 '공지' 등 내용이 수차례 언급됐으며, 이번 경고는 추가 단속을 동반한다.

소식통에 따르면 '위험 경고'가 발령된 후 베이징 관할 내의 일부 가상 화폐 거래소는 회사 등록 취소를 요청하는 규제 통지를 받았습니다. 그 결과 일부 주요 가상 화폐 거래소는 일부 계열사를 취소했습니다. 이어 "그때부터 상황이 완화되기 시작했다. 중앙은행의 '고시'가 나올 때까지 현지 금융감독당국이 다시 한 번 철저한 조사를 벌여 단속을 강화했고 관련 가상화폐 거래소들의 취소에 박차를 가했다"고 말했다.

Caijing 기자는 올해 7월 22일 Beijing Huobi Tianxia Network Technology Co., Ltd.(이하 "Huobi Tianxia")가 해산 결정으로 인해 등록 취소를 신청할 계획임을 알아차렸습니다. 공개 정보에 따르면 Huobi Tianxia는 2013년 12월 18일에 설립되었으며 Huobi.com의 이전 국내 운영업체였습니다.

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중국에서 부러진 손목: 24개 플랫폼에서 중국 고객 서비스 중단

실제로 2013년과 2017년 초에 중앙은행은 관련 부서와 함께 여러 문서를 발행하여 가상 화폐는 가상 상품이며 모든 금융 기관은 가상 화폐 관련 사업을 수행할 수 없으며 어떠한 조직이나 개인도 허용되지 않음을 명확히 했습니다. 불법적으로 토큰 거래에 참여하는 행위 금융 활동을 발행합니다. 그 이후로 관련 규제 당국도 위험을 상기시키고 점진적으로 시정 노력을 강화하는 문서를 발행했습니다.

화폐계의 많은 사람들은 마지막으로 업계에 큰 충격을 안겨준 것이 2017년의 '94' 문서였다고 회상한다(기자 주: 2017년 9월 4일 중앙은행 등 7개 부처와 위원회가 공동으로 " 토큰 발행 방지에 관한 "금융 위험에 대한 공지"). 이 문서는 ICO(토큰)를 "토큰 티켓의 불법 판매, 증권의 불법 발행, 불법 자금 조달, 금융 사기, 피라미드 사기 및 기타 불법 및 범죄 활동의 의심"으로 명확하게 식별하고 모든 토큰 발행 및 금융 활동의 중단을 요구합니다. .

"그해 큰 강세장은 ICO가 주도했다. 금지된 후 화폐권이 무너졌다. 일부 소규모 거래소는 직접 도망쳤고, 대형 거래소는 네트워크 폐쇄를 발표했다"고 화폐계 관계자는 회상했다.

Caijing 기자는 당시 Huobi(당시 Huobi.com)도 위안화 거래 사업만 중단되고 나머지 사업은 영향을 받지 않는다는 거래 중단 발표를 발표했다고 언급했습니다.

그래서 서버와 등록처를 해외로 옮기는 것이 당시 중국에서 활발히 활동하던 가상화폐 거래소의 선택이 되었지만, "실제로는 '국내 판매로 수출'이었다"고 화폐계 일각에서는 노골적으로 말했다. 거래소가 마지막으로 해외로 진출했을 때 는 중국 본토 사용자에 대한 서비스를 종료하지 않았습니다.

잦은 규제 경고에도 국내 가상화폐 거래소는 왜 이번처럼 집단 폐쇄되지 않았나.

화폐계의 여러 인사들은 차이징 기자에게 가상 화폐 관련 사업 활동이 불법 금융 활동임을 거듭 강조했지만, 중앙은행의 '고시'는 인터넷을 통해 중국인에게 서비스를 제공하는 해외 가상 화폐 거래소도 불법 금융이라고 판단했다고 전했다. 동시에 해당 해외 가상화폐 거래소의 국내 직원에 대해서도 법에 따라 책임을 물을 것을 규정하고 있다. 업계를 놀라게 할 핵심이다.

중앙은행의 '고시'는 "해외 가상화폐 거래소의 국내 직원 및 가상화폐 관련 사업을 영위하고 있음을 알거나 알아야 하지만 여전히 마케팅, 결제 등을 제공하는 법인 및 비법인체에 한한다"고 지적했다. 결제, 기술 지원 및 기타 서비스 조직 및 자연인은 법에 따라 책임을 져야 합니다."

이전에는 해외 거래소의 국내 직원에 대한 명확한 확신이 없었고, 해외에 등록 장소와 서버가 있는 기관도 중국 본토 사용자에게 서비스를 제공할 수 있습니다. 중앙 은행의 "고지" 발표는 위의 행동이 표적 감독을 받게 됨을 의미합니다.

"예를 들어 이 회사가 가상화폐 거래소나 불법화폐 관련 사업임을 알면서도 여기서 일하기를 선택했다면 사실상 불법 금융활동에 가담하고 있는 것입니다. 이는 원래 P2P 플랫폼과 동일합니다. 만약 이 플랫폼이 추후에 제출된다면 불법 자산이기 때문에 이전 급여가 환급될 가능성이 높다는 점에서 중앙은행의 '고시'는 많은 사람들의 심리에 큰 충격을 줄 것입니다. 직원들." 가상 화폐 거래소 관계자는 Caijing 기자에게 말했습니다.

해외 거래소의 국내 직원은 법적 책임을 회피할 수 없음을 명확히 한 것 외에도 Beijing Dacheng Law Firm의 파트너인 Xiao Sa는 중앙 은행의 "통지"에서 주의해야 할 몇 가지 사항을 지적하는 기사를 직접 작성했습니다. USDT는 가상 화폐이며 중국의 법적 책임이 없음을 명시 법적 보호; 가상 화폐에 대한 "가격 책정 서비스" 제공도 불법이며 향후 금지됨 가상 화폐 거래의 "정보 중개" 모델은 아니오 불법으로 분류되어 가상 화폐 투자 거래와 관련된 계약은 무효이며, 그 이유는 공공 질서 및 선량한 풍속에 위반되며 범죄에 대한 단속 대상이 이전 범죄 조직 및 불법 영업 및 사기 범죄로 피라미드 사기를 주도합니다.

“중앙은행 고시에서는 다단계 조직을 조직하고 주도한 범죄에 비해 관련 가상화폐 거래를 불법금융행위로 규정하고 있어 점차 불법영업, 금융사기 등 범죄행위로 초점이 옮겨가고 있다. 앞으로 단속될 가상화폐 산업의 특성상 사업의 형태가 변할 것입니다. 대중 비판의 대상이 된다"고 덧붙였다.

Caijing 기자의 불완전한 통계에 따르면, 보도 시간 현재 가상화폐 관련 비즈니스와 관련된 약 24개의 플랫폼이 중국 본토 고객에 대한 서비스 중단 및 제한을 발표했습니다. 여기에는 Huobi, BiONE, CoinEX, AEX, Matcha와 같은 거래소와 SparkPool, BeePool, TokenPocket 등의 마이닝 풀이 포함됩니다. 또한 Bitmain은 10월 11일부터 Antminer가 중국 본토(홍콩 및 대만 제외)로의 배송을 중단한다고 발표했습니다.

"8월 말에 아주 강력한 단속 문서가 나온다는 소식을 듣기 전에 비트코인과 이더리움을 매도했습니다. 의외로 9월에 다시 상승하여 많은 손실을 입었습니다. 그 후 우리는 그렇게 생각했습니다. 소위 단속 매우 강력한 기사가 다시는 발행되지 않을 것이며 마침내 올 것이라고는 생각하지 못했습니다. "가상 화폐 거래소 내부자는 Caijing의 기자에게 말했습니다.

중앙 은행의 "통지"가 발행된 같은 날 국가 발전 개혁 위원회를 포함한 11개 부서도 공동으로 국가 발전 개혁 위원회의 "공지"를 발행했으며 가상화폐 "채굴"이 완전히 금지.

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출구에 대한 숨겨진 걱정 : 고인 물

가상화폐 산업이 중국에서 완전히 철수할지 시장은 우려하고 있다.

"대부분은 분명히 탈퇴를 발표하겠지만, 실제로 탈퇴할지 여부는 말하기 어렵습니다. 현재 일부 가상 화폐 거래소는 모호한 태도를 취하고 있습니다. 그 이유는 일부 거래소가 국내 고객이 적기 때문입니다. 한편으로는 거래소의 배후 실제 컨트롤러가 이미 외국에 있고 국내 규제 요구 사항이 영향을 미칠 수 없으며 최종 결정은 비즈니스 또는 팀을 보호할지 여부입니다.” 주요 가상 화폐 거래소는 Caijing의 기자에게 말했습니다.

현재 후오비의 관련 사업 철수 발표 외에 국내 주요 암호화폐 거래소인 바이낸스와 오케이엑스(OKEx)는 공식 입장을 밝히지 않고 있다. 향후 비즈니스 개발 방향에 대해 OKEx는 Caijing 기자의 보도 시간 현재 응답하지 않았습니다.

바이낸스 공동창업자 허이제(He Yize)는 바이낸스가 2017년 중국을 떠났고 현재 사용자는 주로 해외 사용자이며 해외 호환 거래 플랫폼이며 다른 국가에서는 관련 라이센스를 제출해야 한다고 Caijing 기자에게 응답했습니다. 응용 프로그램.

현재의 엄중한 감독이 앞으로 바뀔 수도 있다며 앞으로의 발전을 기대하는 사람들도 화폐계에 존재한다. 앞서 언급한 통화권 관계자는 "이제 감독에 부응해야 하고, 각광이 지나간 뒤에 조정할 수도 있다"고 말했다.

후오비 등 가상화폐 거래소가 관련 사업 철수를 선언한 가운데 일부 거래소는 여전히 신규 고객을 적극 유치하고 있다는 점은 주목할 만하다. 일부 가상 통화 거래 플랫폼 사용자가 Caijing 기자에게 제공한 스크린샷에 따르면 주요 가상 통화 거래소 내부 직원의 WeChat Moments에서 "Huobi.com은 본토 사용자를 제거하는 발표를 발표했습니다. 당신은 XX를 등록해야 합니다. 플랫폼 사용자는 저에게 연락하여 취급 수수료에서 영구적으로 20% 할인을 받을 수 있습니다." 및 기타 유사한 문구.

현재 철회를 선택한 일부 가상 화폐 거래소의 경우 많은 어려움에 직면할 수 있습니다.

화폐계의 한 관계자는 차이징 기자에게 후오비가 중국에서 많은 사용자를 보유하고 있으며 이번 철수는 자기 혁명이라고 할 수 있다고 말했습니다.

얼마나 많은 국내 사용자가 관련되어 있는지에 대해 후오비 그룹의 공동 창업자인 Du Jun은 Caijing 기자에게 취소 계획의 영향을 받는 고객의 수는 아직 계산되지 않았다고 말했습니다.단기적으로 사용자는 중국 본토에서 회사의 수익에 특정 영향을 미칠 것입니다.

가상 화폐 거래소의 또 다른 내부 관리자는 Caijing 기자에게 국제 비즈니스 점유율이 확대되고 국내 비즈니스가 규제 요구 사항에 따라 점차 블록 체인 기술 방향으로 전환되고 있지만 블록 체인 기술을 적용하는 것은 어렵다고 말했습니다. 단기적으로 실질적인 돌파구를 마련해야 하기 때문에 이러한 변화된 비즈니스가 회사의 새로운 발전을 지원할 수 있는지에 대한 내부 의구심이 실제로 많습니다.

또한 가상 화폐 거래소의 퇴출 과정에 숨겨진 위험도 주의해야 합니다.

"거래소 출구의 영향은 긍정적이지 않습니다. "화폐계의 누군가는 Caijing의 기자에게 자금이 거래소를 통과하지 않으면 그에 따라 체인의 범죄가 더 은폐되고 주소는 추적할 수 없습니다. 거래소는 또한 KYC(Know your customer, 즉 계정 소유자에 대한 향상된 검토) 및 AML(Anti Money Laundering, anti-money laundering) 메커니즘을 가지고 있어 관련 부서와 협력하여 조사를 수행할 수 있습니다. , 이러한 협력 효과가 감소할 수 있습니다.

업계 일각에서는 일부 가상화폐 거래소 퇴출 과정에서 천둥번개 위험에 대비해야 한다는 점도 상기시켰다. "일부 거래소는 사용자 자금을 이용하거나 고위험 상품을 많이 만든다. 이때 사업에서 철수하고 직접 도망칠 수도 있다. 이전 P2P 플랫폼에서도 비슷한 상황이 있었다. 업계가 썰물일 때 조류, 많은 P2P 플랫폼은 감독에 의존합니다. 환경의 긴축과 은행 운영의 조류는 직접 도망 갈 핑계로 사용되어 사용자에게 많은 손실을 초래합니다. "가상 화폐 업계의 한 실무자는 말했습니다.

중국정법대학 법치와 지속가능한 발전을 위한 연구센터 부소장 Che Ning은 또한 중앙은행의 "공지"에서 해외 거래소가 본토에 서비스를 제공하는 것을 불법 금융으로 열거했다고 지적했습니다. 해외 플랫폼을 운영하는 국내인과 외국인이 참여하는 활동 국가에 서비스를 제공하는 것과 같은 다양한 상황이 있으며, "채굴"은 또한 중국인이 해외에서 "채굴"에 참여하는 것과 같은 문제가 있으며 법적 조사 및 구현 방법 국경 간 인력의 책임은 논의의 여지가 남아 있습니다. 앞으로 중국은 국제 사법 협력을 강화하고 관련 법률 및 규정의 치외법권 집행을 강화하며 관련 불법 행위를 공동으로 단속해야 합니다.