이 기사는이 기사는, Tom Robinson, Elliptic 공동 창립자 겸 수석 과학자
오데일리 번역기 | Nian Yin Si Tang
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암호화 자산 산업이 규제되지 않는다는 일반적인 믿음과는 달리, 미국 규제 기관은 사기, 자금 세탁 방지 규정 위반, 미등록 증권 제공 및 제재 규정 위반이라는 명목으로 점점 더 많은 암호화폐 비즈니스에 상당한 재정적 처벌을 부과하고 있습니다.
암호화 자산 비즈니스는 미국에 기반을 두고 있거나 미국 시민에게 서비스를 제공하는 금융 서비스 비즈니스와 동일한 많은 법률 및 규정의 적용을 받습니다. 이는 세계에서 금융 서비스 제공에 적용되는 가장 엄격한 규칙 중 일부이며, 암호화폐 기업은 무엇보다도 돈세탁 방지 및 제재 의무를 준수하기 위해 막대한 자원을 투입합니다.
전통적인 기업과 금융 기관이 이러한 규칙을 위반한 규제 기관에 의해 처벌을 받은 것처럼 암호화폐 사업도 마찬가지입니다. 블록체인 분석 회사 Elliptic의 2009년 비트코인 생성 이후 미국 규제 집행 조치에 대한 분석에 따르면 암호화폐를 거래하는 회사와 개인에 대한 벌금이 25억 달러에 달했습니다.
여기에는 미국 증권거래위원회(SEC)의 벌금 16억9000만 달러, 상품선물거래위원회(CFTC)의 벌금 6억2400만 달러, 미국 재무부 금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 벌금 1억8300만 달러, 미 재무부 산하 해외자산통제국(OFAC)으로부터 벌금 100만 달러, OFCA) 벌금 606,000달러. 이러한 처벌의 대부분은 등록되지 않은 증권 제공(13억 8000만 달러), 사기(9억 2800만 달러) 및 자금 세탁 방지 위반(1억 8300만 달러)과 관련이 있습니다. 벌금은 민사 처벌(7억 2,200만 달러), 압류(16억 2,000만 달러), 배상(1억 6,100만 달러)으로 나눌 수 있습니다.첫 번째 주요 집행 조치는 2014년 미국 SEC가 Trendon T. Shavers와 Bitcoin Savings and Trust에 폰지 사기를 운영하도록 명령했을 때 이루어졌습니다.벌금 4천만 달러 이상 지불
, 이 사기는 투자자들에게 700,000개 이상의 비트코인을 사취했습니다. 그것이 달러든, 비트코인이든, 마법의 콩이든, SEC는 사용된 자산이나 기술에 관계없이 폰지 사기가 동일한 구법에 따라 추적될 수 있는 사기의 한 형태임을 입증했습니다.2013년 핀센명확하게 정의, "가상화폐"의 교환자는 다른 화폐 서비스 사업과 마찬가지로 은행비밀보호법(Bank Secrecy Act)을 준수해야 합니다. 이를 위해서는 기록, 고객 식별 및 기타 조치를 통해 자금 세탁을 감지하고 방지해야 합니다. 범죄자들이 범죄 수익금을 암호화폐로 세탁하는 데 많이 사용하는 러시아 기반 암호화폐 거래소 BTC-e의 경우는 그렇지 않습니다. BTC-e는 미국에 본사가 없지만 미국 고객에게 서비스를 제공하므로 FinCEN은 회사와 운영자인 Alexander Vinnik에 대한 2017년 리뷰를 발표했습니다.。
벌금 1억 2200만 달러
2020년 Telegram Group Inc.와 그 전액 출자 자회사인 TON Issuer Inc.가 미국 SEC에 Telegram이 "Grams"라는 등록되지 않은 디지털 토큰을 발행하여 연방 증권법을 위반했다고 소송을 제기했을 때 가장 큰 규모의 그러한 조치가 발생했습니다.합의에 이르렀다합의에 이르렀다
. 피고는 투자자에게 12억 달러 이상을 반환하고 1,850만 달러의 민사 벌금을 지불하기로 합의했습니다.보다 최근에는 미국 CFTC가 사기, 보고 실패, 허위 구매 및 판매와 같은 위반에 대해 암호화폐 비즈니스에 대한 집행 조치의 주요 출처가 되었습니다. 영국 국적의 Benjamin Reynolds는 2021년 3월 클라이언트를 속인 혐의로 기소되었습니다.지불하라는 명령을 받았다
약 1억 4,300만 달러의 손해 배상금과 4억 2,900만 달러의 민사 벌금이 부과됩니다. 앞서 CFTC는 레이놀즈와 컨트롤 파이낸스(Reynolds and Control-Finance)를 사기 및 자금 유용 혐의로 기소한 바 있다.미국 OFAC는 암호화폐 기업에 대한 집행 조치를 취하는 최신 기관입니다. OFAC는 미국 국가 안보를 위협하는 것으로 간주되는 외국, 조직 및 개인에 대해 경제 및 무역 제재를 가할 책임이 있습니다. 이 제재는 OFAC가 작년에 부과한 암호 화폐 및 기타 자산에 동일하게 적용됩니다.두 개의 암호화폐 자산 사업
제재 위반에 대한 처벌이 부과되었습니다.
미국 암호 자산 관련 집행 조치에 대한 우리의 분석은 암호 산업이 금융의 "황량한 서부"와는 거리가 멀다는 것을 보여줍니다. 규제 당국은 폰지 사기에서 돈세탁에 이르기까지 암호화 자산을 활용하는 불법 활동을 방지하고 처벌하기 위해 기존 법률을 성공적으로 사용했으며 기업이 규정 준수 실패에 대해 책임을 지도록 했습니다.
