편집자 주: 이 기사의 출처는체인 참조(ID: lianneican), 저자: 내부 참조 Jun, 승인을 받아 오데일리에서 재인쇄함.
체인 참조(ID: lianneican)
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1. 가상화폐 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 감독 현황
블록체인 기술은 원래 비트코인으로 알려졌으며 블록체인 기술의 가장 성숙한 응용 프로그램인 가상 화폐는 정보 암호화, 익명 거래, 국경 간 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 위해 범죄자들이 자주 사용합니다. 이에 우리나라는 2013년부터 가상화폐 거래의 위험성을 상기시키기 위한 관련법령을 잇달아 제정하고 있으며, 규제태도는 일반인의 가상화폐 투자를 지원하거나 독려하는 것이 아니라 신종 가상화폐 범죄가 우리나라에 미치는 영향을 줄이기 위해 노력하고 있습니다. 규제 당국 위협과 압력.
국제적으로는 가상화폐에 대한 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 감독을 강화하기 위해 FATF(Financial Action Task Force)가 2018년 10월 'FATF 권고안'을 개정해 가상자산 서비스 제공자를 범위에 포함하도록 명시했다. 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 감독, 명확하게 정의된 가상자산 및 가상자산 서비스 제공자 그리고 2019년 6월에 발표된 "가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공자 방법론에 대한 위험 기반 지침"에서 Financial Action Task Force는 가상 자산 서비스 제공자의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 감독을 위한 구체적인 요구 사항을 제안했습니다.
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2. 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지를 위한 중앙 집중식 거래소의 역할
가상 화폐 유통이 모이는 거래 장소로서 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 대한 중앙 집중식 거래 플랫폼의 대책과 노력은 여러 국가의 감독에 특히 중요합니다. 2019년 일본 오사카에서 개최된 V20 컨퍼런스에서 후오비는 FATF와 직접 대화를 나눴으며, 후오비 그룹 컴플라이언스 부서장은 플랫폼이 가상 자산 컴플라이언스 개발에 큰 중요성을 부여하고 앞으로도 계속해서 노력할 것이라고 말했습니다. 이 분야는 가상자산으로서의 서비스를 강화하기 위해 플랫폼과 규제 기관 간의 이해와 협력을 통해 효과적인 위험 관리 솔루션을 모색하고 산업의 건전한 발전을 촉진합니다.
2020년 7월 16일, 오바마, 바이든, 머스크, 베조스, 빌 게이츠 등 미국 유명 인사들의 트위터 계정이 해킹당했습니다. 올해 7월 큰 파장을 일으킨 블록체인 보안 사건이자 대표적인 디지털화폐 자금세탁방지 사건이기도 한데, 이러한 사건의 난점은 해커들이 돈세탁을 위해 다양한 전문 도구를 활용한다는 점이다.
이 경우 대부분의 사기성 이체는 0.14 BTC 미만(즉, $1,000 미만)이었으며, 해커도 난독화를 위해 다수의 주소를 사용하여 자금세탁 방지 도구의 민감도를 크게 요구했습니다. 그러나 언론이 입수한 뉴스에 따르면 FBI는 미국 기반 가상화폐 거래소 코인베이스(Coinbase)가 제공한 KYC 정보를 바탕으로 용의자를 최종 가두었다.
실제로 테러 자금 조달의 전체 경로는 자금 세탁을 우회해서는 안 되며 현재 블록체인 암호화 기술의 출현으로 테러 자금 조달이 자금 세탁에 더 적합한 채널을 찾을 수 있습니다. 디지털 화폐 자산 추적 플랫폼인 코인홈즈(CoinHolmes)의 데이터에 따르면 2020년 상반기에만 디지털 자산 거래소로 유입되는 고위험 자산은 13,927개로 해커 공격, 펀드, 다크웹, 도박, 등, 총 자산은 147,000 BTC입니다.
가상 화폐의 유통 및 실현을 위한 중요한 창구인 중앙화 거래소는 절대적으로 선도적인 자산 추적 기술과 완전한 KYC 시스템을 갖추고 있으며 이는 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 매우 중요합니다.
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3. 가상화폐 자금세탁방지 및 테러자금조달방지에 대한 규제적 사고
일반적으로 말해서, 현재 전 세계 국가들은 가상화폐 감독에 대한 경험과 기술이 부족합니다. 일부 국가에서는 가상 화폐 거래를 금지하는 과도기적 정책을 채택하겠지만, 장기적으로 가상 화폐의 초국가적 특성은 국가 내 가상 화폐 거래를 금지하는 정책을 채택하여 실질적으로 해외 불법거래는 국제사회의 공동 노력과 조율이 필요합니다. 국제 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 표준의 요구 사항을 참조하여 가상화폐 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 대한 효과적인 감독 및 방지를 강화하려면 다음 네 가지 측면에 중점을 둘 수 있습니다.
(1) 가상화폐 시장의 꾸준한 발전을 촉진하기 위한 적절한 규제 조치를 강구합니다.
가상화폐 거래는 탈중앙화, 익명성, 초국적성의 특징을 가지고 있으며, 감독을 통해 가상화폐 거래 및 기타 관련 행위를 전면 금지할 경우 가상화폐 거래자, 거래소, 전자지갑사업자, 금융사업자 등의 주체는 사실상 , 규제 당국과의 협력은 매우 제한적입니다. 또한 시장의 안정성도 매우 중요한 고려사항으로 최근 세계 여러 주요 중앙화 거래소의 불확실성으로 인해 많은 무법자들이 시장 패닉을 이용하여 범죄 및 사기를 저지르는 자금세탁 및 테러자금조달 활동이 대두되고 있습니다. 업계에서 무질서 상태도 번식합니다.
가상화폐 시장의 안정적인 발전을 유도하기 위한 적절하고 효과적인 규제 조치를 채택함으로써 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지에 대한 가상화폐 서비스 제공업체 및 투자자의 자율과 열정을 촉진하여 적극적인 예방을 촉진할 수 있습니다. 관련 범죄 활동 퇴치 지원.
(2) 준법감시제도를 도입하여 관련 주체의 의무를 명확히 한다.
전 세계 여러 국가 및 지역에서 가상화폐 서비스 제공업체가 라이센스를 가지고 운영하도록 요구하기 위해 금융법을 개정했습니다. 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 의무는 면허 신청 조건에 명시되어 있어 가상화폐, 특히 돈과 관련된 불법 및 범죄 행위에 대한 단서를 발견하면 자금세탁방지당국 및 블록체인 정보서비스에 신속히 신고해야 합니다. 자금 세탁 및 테러 자금 조달 활동 법 집행 기관의 보고서를 감독 및 관리하여 가상화폐 자금 세탁 및 테러 자금 조달 활동을 방지하고 통제하기 위한 합동 부대를 구성합니다.
현 시점에서 후오비와 바이낸스가 이끄는 글로벌 가상화폐 거래 서비스 제공업체들은 컴플라이언스 라이선스 신청에 매우 적극적이다. 지금까지 Huobi는 홍콩, 일본, 태국, 지브롤터 및 기타 국가 및 지역에서 라이센스를 획득했으며 동시에 이 문제를 잘 아는 사람은 Huobi가 싱가포르 PSA 및 미국 MSB 라이센스에 대한 적극적인 신청 외에도 Binance는 현재 MSB 라이센스를 신청하고 있으며 오랫동안 준비했습니다.
중앙 집중식 교환을 통해 규정 준수 라이센스를 발급하면 돈세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 관련 기관의 의무를 명확히 하는 데 도움이 되므로 가상화폐 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 대한 감독 압력을 효과적으로 완화할 수 있습니다.
(3) 위험 기반 규제 접근 방식을 따르고 경찰-기업 협력 강화
위험 기반 원칙은 Financial Action Task Force 권고안의 첫 번째 권고안에서 수립된 자금세탁방지의 기본 원칙입니다. 이 원칙에 따라 감독 당국은 가상 자산 활동 및 가상 자산 서비스 제공자의 활동 및 운영에 대한 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 식별, 평가 및 이해하고 예방 또는 완화를 보장하기 위해 위험 평가에 기반한 위험 기반 접근 방식을 채택해야 합니다. 자금세탁 및 테러자금조달에 대한 조치는 식별된 위험에 상응하며 동시에 가상자산 서비스 제공자는 직면한 자금세탁 및 테러자금조달의 위험을 식별 및 평가하고 그러한 위험을 줄이기 위한 효과적인 조치를 취해야 합니다.
최근 몇 년 동안 전 세계의 주요 중앙 집중식 거래소는 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 지속적으로 노력하고 있습니다. 후오비를 예로 들면, 2018년 7월 후오비는 온체인 펀드 모니터링 및 추적 시스템의 연구 개발을 공식적으로 시작했고, 경찰은 관련 교류와 협력을 진행했으며, 올해 6월부터 후오비는 다음과 같은 슬로건을 발표했습니다. "검은색 생산에 대한 무관용"을 선언하고 천둥과 함께 검은색 생산을 엄격히 단속했습니다.
