2010년 일본에서 최초의 비트코인 ​​거래소인 비트코인 ​​마켓이 탄생한 이후 가상화폐라는 이름은 암시장, 돈세탁, 사기와 연관되어 왔습니다. 탈 중앙화 및 익명 거래의 특성은 본질적으로 정부 감독에 위배되는 것처럼 보이지만 투기꾼의 "다양한 요구"도 충족합니다.

정말 탈중앙화 거래소의 시대가 오기 전에 가상화폐와 규제, 투기꾼들이 하루아침에 부자가 된다는 환상과 정부의 제도적 금융 리스크에 대한 공포가 "길은 오르고 마법은 오르는" 식으로 공존한다. , 총 길이 .

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기술은 지속적으로 업그레이드되고 규제는 항상 엄격해지고 있습니다.

Bitcoin은 처음부터 규제 기관의 시야를 떠난 적이 없습니다. 미국 FBI의 비전에 암시장 거래가 포함됐던 2011년부터 2013년부터 2014년까지 각국 정부에서 가상화폐 거래에 대해 경고했고, 2017년 9월에는 글로벌 규제의 물결이 일었다. 글로벌 규제가 항상 강화되고 있다는 것은 의심의 여지가 없습니다.

거래의 가장 본질적인 주체는 항상 사람이다.기술이 미성숙할 때 비트코인 ​​암시장은 FBI의 "인간 육체" 비밀 요원을 도입했다.시간이 지남에 따라 규제 수단은 계속 업그레이드되었습니다.

비트코인이 막 등장하던 2011년 2월, 미국의 익명의 암시장 웹사이트인 "실크로드"가 비트코인을 불법 거래에 사용했습니다. BBC 보도에 따르면 웹사이트가 개설된 직후 FBI는 비밀 요원으로 거래 웹사이트에 진입했습니다. "실크로드"는 2년밖에 존재하지 않았으며 미국의 여러 법 집행 기관에 의해 압수되었습니다.

비트코인 거래의 기술적 수단은 여전히 ​​업그레이드 중입니다.2017년 8월 초 미국 국세청은 비트코인 ​​보안 회사인 Chainalysis와 협력하여 비트코인 ​​지갑의 소유자를 알 수 있고 자금 세탁을 모니터링할 수 있는 도구를 발명했다고 발표했습니다. 활동. 한편, CNBC는 국토안보부가 비트코인을 사용하여 범죄 활동을 더 잘 추적할 수 있도록 기술을 업그레이드했다고 보도했습니다.

가상 통화 투자 거래는 어떻습니까?

2013년 12월, 중국인민은행과 기타 5개 부처 및 위원회는 비트코인을 가상 상품으로 명확히 간주하고 비트코인 ​​등록 및 거래와 같은 서비스를 제공하는 인터넷 회사가 효과적으로 구현하도록 요구하는 "비트코인 위험 방지에 관한 통지"를 공동으로 발행했습니다. 자금 세탁 방지 및 기타 요구 사항.

2014년 미국 연방 소비자 금융 보호국 및 해당 국가 기관은 가상 통화의 잠재적 위험을 금융 투자자에게 소개하는 동시에 가상 통화 및 가상 통화 서비스 기관에 대한 투자자의 보고서를 수용하기 위해 여러 차례 발표했습니다.

2015년부터 2016년까지 가상화폐 관련 법규가 대규모로 등장했다. 2015년에 뉴욕주는 가상화폐를 법적 감독에 도입하는 데 앞장섰습니다. 2016년 미국의 여러 주에서는 가상화폐 거래와 관련된 법안을 통과시켜 가상화폐의 정의를 모든 종류의 가상화폐로 확장하여 규제 시스템에 포함시켰습니다. 2016년 12월 일본은 가상 화폐에 관한 장을 추가하는 "결제 서비스법"을 개정했습니다.

2017년 9월 세계 최대 규모이자 가장 엄격한 가상화폐 규제가 있었다. 이달 중국과 한국은 ICO를 잇달아 금지했고, 중국도 비트코인 ​​등 가상화폐 거래소를 폐쇄했다. 미국은 ICO를 SEC(증권규제위원회)의 감독 대상으로 삼았고, 영국과 호주는 가상화폐 거래에 대한 경고를 연달아 내놨다.

2018년 3월, 미국, 일본, 중국의 가상화폐 감독 "음색"이 계속 강화되었습니다. 미국은 가상화폐를 SEC 감독에 투입했고, 그동안 거래소 우호적이라고 여겨져 온 일본 가상화폐 거래시장을 없애고 거래소 2곳을 폐쇄하고 거래소 5곳에 시정 명령을 내렸다. 그리고 가상 화폐의 국경 간 거래에 대한 감독에 대한 중국의 요구도 커졌습니다.

외환 트레이더 안다(Anda)의 아시아 태평양 지역 거래 책임자인 스티븐 이네스(Stephen Innes)는 포춘과의 인터뷰에서 "아시아뿐만 아니라 전 세계적으로 규제당국이 (암호화폐)에 점점 더 많은 관심을 기울이고 있다"고 말했다. 디지털 통화의 완전한 붕괴가 경제에 어떤 의미가 있는지 이해하십시오.”

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입법, 또는 입법의 길에

가상 화폐와 관련하여 미국과 일본은 명확하게 입법화했으며 미국 국세청과 SEC는 가상 화폐를 규제 범위에 포함했습니다. 중국과 한국은 관련 정책을 통해 규제됩니다. 프랑스와 독일은 글로벌 규제를 추진하고 있으며, 러시아는 올해 7월까지 규제 프레임워크를 완성하려고 노력하고 있습니다.

저자의 분석에 따르면 미국과 일본 모두 거래소를 규제 시스템에 도입하고 가상화폐의 위치를 ​​명확히 하는 법을 제정했습니다.

2016년 일본의 "지불 서비스법"이 개정되어 "가상 화폐"라는 장을 추가했습니다. 새로운 장에서는 비트코인과 같은 디지털 자산 거래에 관여하는 플랫폼을 감독하기 위한 등록 시스템을 소개합니다. 그 이후로 일본의 주요 쇼핑몰은 가상 화폐를 지불 수단으로 받아들였습니다. 그 이후로 일본도 "가상통화거래소 종사자에 관한 내각부령"과 "조례 제3권(가상통화거래소 종사자간 관계)"을 구체적으로 제정하여 발표하였다. 법안에 포함된 이른바 '가상화폐 거래소 실무자'는 거래소다. 결과적으로 거래소도 일본 정부의 감독하에 있습니다.

미국의 입법도 교환을 주요 출발점으로 삼고 있습니다. 2017년 7월 국가통일주법위원회는 가상화폐사업통일규제법을 통과시켰다. 이 법안은 가상 화폐 서비스 및 제품 공급자 라이센스의 적용 및 승인, 소비자 권리 보호, 네트워크 보안, 자금 세탁 방지 및 지속적인 감독을 포함하여 7개 장으로 구성되어 있습니다. 또한 미국 증권규제위원회와 미국 국세청은 가상화폐를 감독 대상에 포함시켰다.

더 많은 국가에서 입법이 진행 중이지만 규제 당국은 멈추지 않고 있습니다.

2018년 2월 프랑스와 독일은 3월 G20 재무장관 회의에서 각국에 암호화폐 규제 정책을 논의할 것을 촉구했으며, 러시아는 2018년 7월까지 암호화폐 및 ICO에 대한 규제 프레임워크를 완료할 계획입니다.

중국과 한국은 명확한 입법을 하지 않았지만 발표 및 기타 수단을 통해 ICO 및 가상화폐 거래를 감독하기도 합니다.

2017년 9월 4일, 중국인민은행(PBOC)을 포함한 7개 부서는 공동으로 "토큰 발행의 자금 조달 위험 방지에 관한 발표"(이하 "공고"라고 함)를 발표했습니다. "발표"가 발표된 후 중국의 ICO가 공개되었고 모든 거래 플랫폼이 폐쇄되었습니다. 9월 중순, 폭풍은 비트코인으로 번졌고, 중국 국가 인터넷 금융 위험 특별 시정 작업의 선두 그룹은 비트코인 ​​거래소에 거래를 중단하고 폐쇄할 것을 요청했습니다.

중국에 이어 한국도 ICO를 금지했습니다. 한국 금융위원회(FSC)는 2017년 9월 29일 모든 형태의 토큰 파이낸싱을 금지했습니다. 2017년 12월, 한국 정부는 미성년자 및 비거주자의 암호화폐 거래를 방지하기 위해 금융기관의 가상화폐 보유 및 투자를 금지하는 등 가장 엄격한 가상화폐 규제 "원칙금지"를 도입했습니다. 동시에 한국 재무부는 가상화폐에 과세 가능성을 검토할 예정이다.

최근 ICO에 대한 한국의 태도가 모호해졌다는 점은 주목할 만하다.한국 언론 보도에 따르면 베이징 시간으로 3월 13일 저녁, 한국 정부는 ICO 관련 정책을 수립하기 시작했다. 이는 한국 기업들이 암호화폐 시장에서 자금을 조달할 수 있는 문을 열어줄 것입니다.

ICO에 대한 태도와 상관없이 가상화폐의 지위를 확립하기 위한 입법, 가상화폐 거래소의 감독, 가상화폐에 대한 과세는 세계 규제 정책의 주류가 되었습니다. ICO에 대한 한국의 모호한 태도는 더욱 숙고할 가치가 있다.

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여기서 중국 규제는 어디로 가는가?

중국의 초기 규제 상황을 돌이켜보면 비트코인은 항상 가상 자산으로 여겨져 왔으며 초기에는 제3자 기관이 비트코인 ​​거래 서비스를 제공하는 것이 금지되었습니다. 최근 중국인민은행 총재 Zhou Xiaochuan은 "곧 어떤 종류의 규제 조치가 취해질지 말하지 않는다"고 말했는데, 이는 규제 당국이 여전히 가상화폐를 기다리고 지켜보고 있다는 의미일 수 있습니다.

2017년 9월 7개 부처와 위원회에서 발표한 "공고문" 이전에 중국의 가상 화폐 감독은 2013년 문서를 참조했습니다.

2013년 12월 중국인민은행과 기타 5개 부처 및 위원회는 당시 비트코인에 대한 규제 당국의 태도를 반영한 ​​"비트코인 위험 방지에 관한 통지"를 공동으로 발행했습니다. Bitcoin 등록 및 거래 인터넷 회사와 같은 인터넷 회사는 돈세탁 방지 및 기타 요구 사항을 효과적으로 충족하는 동시에 타사 지불 및 기타 기관이 Bitcoin 거래 서비스를 제공하는 것을 금지합니다. 이것은 중국 규제 당국이 합법적으로 취득한 비트코인을 가상 재산으로 간주한다는 것을 의미합니다.

2017년 9월 4일, 중국인민은행(PBOC)을 비롯한 7개 부서가 공동으로 발표한 "공고문"은 토큰 발행 파이낸싱이 토큰의 불법 판매 및 유통을 통해 투자자로부터 비트코인 ​​및 이더를 조달하는 자금 조달 주체를 의미한다고 지적했습니다. 소위 '가상화폐'는 본질적으로 승인 없이 불법적인 공적 자금 조달 행위입니다. 발행 및 자금 조달 활동을 즉각 중단해야 합니다."

2018년 3월 9일 아침부터 중국의 가상화폐 규제 정책의 최신 동향이 발표되었습니다. Zhou Xiaochuan 중국 인민은행 총재는 제13기 전국인민대표대회 1차 회의 기자회견에서 디지털 화폐와 외부 세계의 관심이 높은 블록체인, 금융 규제 및 기타 문제.

Zhou Xiaochuan은 소액 결제 도구인 비트코인과 같은 가상 화폐는 현재 중앙 은행에서 인정하지 않으며 은행 시스템은 이를 받아들이거나 관련 서비스를 제공하지 않는다고 지적했습니다. 미래의 규제는 우선 기술의 허용 범위, 최종 테스트 및 실험 결과, 최종 평가에 따라 매우 역동적입니다."

Zhou Xiaochuan은 투자자들에게 다음과 같이 상기시켰습니다. "일부 신제품은 사용을 고려하기 전에 반드시 배우고 이해해야 합니다. 사용하는 경우 자신의 위험을 감수하고 스스로 파악해야 합니다. 완전히 통제되지는 않습니다. 감독으로."

앞으로 글로벌 규제 환경은 어떻게 변할까요? 저자는 이에 지속적으로 관심을 기울이기 위해 "디지털 화폐 정책 주간"을 발간할 예정이니 많은 관심 부탁드립니다.