副題

なぜトランプ法を改正する必要があるのでしょうか?

「特別通貨法」改正の背景には、まず国際マネーロンダリング対策金融活動作業部会（FATF）が発行した仮想通貨規制ガイドラインがあった。 FATFは、マネーロンダリングを防止し、さまざまな犯罪組織の資本連鎖を遮断するために設立された国際的なマネーロンダリング対策組織です。この組織は1989年にフランス・パリで開催されたG7サミットで設立された。当時、国際社会の焦点は麻薬密売組織の資本連鎖を断つことであった。 2001年にはテロ組織の金融連鎖を断つことが組織の活動の焦点となり、2012年には活動の焦点が大量破壊兵器に関連した金融活動の抑制に移った。関連する国際犯罪を防止するために、この組織は規制ガイドラインを改訂することで管轄範囲を拡大し続けています。

FATFは2015年から仮想通貨に注力してきました。なぜならその当時、仮想通貨は新たなマネーロンダリングの手段となり始めていたからです。仮想通貨に関連した犯罪の増加に伴い、FATFは関連する規制措置が緊急に必要であると考え、2018年に行動を起こした。

FATFは2018年10月に「第15号規制方針」を改定・策定し、仮想通貨を「仮想資産（バーチャルアセット）」と定義し、仮想通貨マネーロンダリングを防止するための制度的な仕組みの構築に着手した。 FATFは2019年6月に「規制ガイドライン第15号」に関する解説文書を発行し、仮想資産（VA）および仮想資産サービスプロバイダー（仮想資産サービスプロバイダー、以下VASP）に対する規制ガイドラインを公表しました。当時FATFの第30代輪番議長を務めた米財務省代表のマシュー・ビリングスリー氏は「統一された規制ガイドラインの欠如は国際金融システムに混乱をもたらす」と規制ガイドライン策定の必要性を語った。

副題

FATF 規制ガイドラインは必須ですか?

FATF の規制ガイドラインには真の法的拘束力はありません。ただし、規制ガイドラインに違反した国や金融機関はFATFのブラックリストに登録され、世界のほとんどの国と金融取引ができなくなる。例えば、2014年、フランス最大の銀行BNPパリバは、米国の経済制裁を無視してイランと大規模な金融取引を行ったとして、同年6月に米国政府に89億7000万米ドル（約10億6000万米ドル）の支払いを余儀なくされた。 、スーダン、キューバなどの国。兆ウォン）罰金。この事件の影響で当銀行は今四半期、史上最大の純損失（約6兆ウォン）を出し、会長は辞任に追い込まれた。韓国政府と金融機関が国際金融取引を正常に行おうとするなら、FATFの規制ガイドラインに従わなければならない。つまり、法的拘束力はありませんが、FATFの規制ガイドラインに従わない場合、世界の金融業界から孤立する可能性があります。

FATFの規制ガイドラインによれば、VASPの範囲は、仮想通貨を保管するカストディアン会社、仮想通貨ウォレットを運営する会社、仮想通貨を発行するICOプロジェクト会社、仮想通貨資産を利用する会社など、様々な仮想通貨関連企業が対象となっています。 -マネーロンダリング、取引担当者の身元情報（KYC）の提出およびその他の義務。

トレーダーの身元情報を提供する義務は「トラベル ルール」とも呼ばれ、取引金額が 1,000 米ドル (約 1.2 ドル) を超える顧客に対して VASP が送金者の名前、口座情報、送金者の住所、ID カードを確認する必要があることを意味します。 100万ウォン）口座番号、受取人名、受取人のログインアカウントなどの情報。

副題

なぜ今になって韓国が関連法案を可決したのか。

FATF の相互評価に応えるため、多くの国が早期に関連法を制定しました。米国財務省の一部である金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は昨年、仮想通貨業界にどのような規制が適用されるかを規定するガイドラインを策定した。 FATFが規制ガイドラインを公布する前後、各国は仮想通貨関連企業に対する報告制度やコンプライアンス監視制度を相次いで策定した。これまでに、米国のFInCEN、ニューヨーク州金融監督庁（NYDFS）、日本の金融庁、カナダ証券管理協会、英国金融監督庁、スイス連邦金融監督庁（FINMA）などの金融機関が、実装されたライセンス システムまたは VASP の登録システム。

対照的に、韓国では、FATFが規制ガイドラインを発行するまで政府当局は何の措置も講じなかった。韓国は2016年末に金融委員会の管轄下に「仮想通貨関連機関共同作業部会」を設置したが、実際には作業部会は運営されず、仮想通貨の性質（定義）について合意に達することができなかった。 FATF による仮想資産）。仮想通貨は通貨でも金融商品でもない、まったく新しい「存在」に属します。

問題は、作業部会が「消極的で非活動的」だった間に、ビットコインなどの仮想通貨の価格が非常に高騰し、当時の韓国首相イ・ナギョンが2017年11月に個人的にこのことについて次のように語ったということだ。市場の過熱の問題は「社会病理」と呼ばれます。市場の過熱が徐々に社会問題を引き起こしたため、法務部門が作業部会のトップを務めるようになった。当時の政府の態度は、仮想通貨を制度の枠組みに組み込むのではなく、ゆりかごのまま消滅させた方が良いというものだった。しかし、すでに誕生した市場、しかも世界規模の市場の場合、一国の規制だけで消滅させることは不可能です。当時、政府内には取引所の閉鎖を提案する人もいたが、私有財産権の侵害として大きな議論を呼んだ。

2018年、仮想通貨市場が全面的に下落したため、市場の熱意も自然に低下しました。過熱現象が沈静化するにつれて、仮想通貨に対する政府の関心も低下し、このようにして仮想通貨業界は自力でやっていくことが許されており、市場には、どのような取引が可能であるかの境界を規定する法的基準は存在しなかった。配置されているものとできないこと。政府の無視、さらには意図的な差別の下で、仮想通貨業界で正常に運営したい企業は苦戦している一方、法の隙間を狙って不正行為を企てている企業は好調だ。

世界の金融業界から孤立しないよう、金融委員会が対策を講じる

2018年12月のG20サミットでFATF規制ガイドラインが合意に達した後、韓国政府は問題の緊急性を認識し、FATF関連の財務委員会が緊急に行動を開始した。 FATFの規制ガイドラインに歩調を合わせるために、韓国は特別基金法に暗号資産に関する規定を盛り込む必要がある。その結果、金特法の改正案を可及的速やかに制定することに同意した国会議員（共に民主党のチョ・ロンギョン、チョン・ジェス、キム・ビョンウク、民主党のキム・スミン）正義未来党）も、ほぼ同様の概要を持つ修正案を提案した。

しかし、特別王法改正の立法手続きは期待したほどスムーズではなかった。法案の発議から最終的な法案可決に至るまで、所管委員会（「特金法」の所管委員会は政務委員会）の法案審査小委員会で審議され、その後、（政務委員会）本会議を経て、法務司法委員会で審議され、最終的に議会の採決を経て可決されました。過去1年間、この法案の重要性は他の注目法案の影に隠れ、そのたびに委員会の審議から除外されてきた。政務委員会法案審査小委員会がこの法案の審査を開始したのは昨年10月になってからであり、最終的に政務委員会本会議で4つの関連修正案が可決されたのは11月25日のことだった。

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トランプ法の改正内容は何ですか?

今回可決された「特金法」改正案では、暗号資産及び暗号資産事業者（VASP）の定義が明確化され、仮想通貨事業者及び運営会社の報告義務が規定され、情報保護マネジメントシステム（ISMS）が完成しました。認証、入出金口座の確認、ユーザーの本人確認（KYC）およびその他の義務に実名を使用します。改正案は法案公布から1年後の2021年3月から施行される。

まず、仮想通貨、仮想通貨、仮想通貨など、暗号通貨を指す様々な用語が「仮想資産」に統一され、暗号資産の取引も従来の「金融その他の取引」の範囲に含まれます。 。 「金特法」では、仮想通貨事業者の法的地位も定められており、FATF規制ガイドラインが提唱する「VASP」概念によれば、暗号資産の販売、交換、保管、管理などのあらゆる活動が「仮想通貨事業者」に含まれます。 「暗号資産取引」のカテゴリーの範囲。これは、仮想通貨取引所を含め、仮想通貨ウォレットを運営し、関連する金融サービスを提供する企業がこの法案に拘束される必要があることを意味します。

改正案で定められた「申告制度」は、関係企業に対し、金融委員会傘下の金融情報分析局（ＦＩＵ）に企業名と住所を報告することを義務付ける。既存事業者は改正施行後（2021年3月）6か月以内、つまり2021年9月までに報告義務を完了する必要がある。報告義務に違反した場合は５年以下の懲役または５０００万ウォン以下の罰金が科せられる。

JOIND ウォン・ジェヨン記者 win.jaeyeon@joongang.co.kr

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